AML/KYC
Ақша жылыстауға қарсы әрекет (AML) және клиентті сәйкестендіру (KYC) саясаты
Қауіпсіздік пен талаптарды сақтауға деген міндеттемеміз
Mostbet ақша жылыстауға қарсы әрекет (Anti-Money Laundering — AML) және терроризмді қаржыландыруға қарсы әрекет (Counter-Terrorist Financing — CTF) бойынша ең жоғары халықаралық стандарттарды Кюрасао лицензиясының №8048/JAZ2016-065 талаптары мен FATF (Financial Action Task Force) ұсыныстарына сүйене отырып ұстанады.
- ✅ Алаңды ақша жылыстау мақсатында пайдалануды болдырмау
- ✅ Терроризмді қаржыландыруды байқап, оның алдын алу
- ✅ Адал ойыншыларды алаяқтықтан қорғау
- ✅ Халықаралық нормалар мен реттеуші талаптарды орындау
- ✅ Қаржылық операциялардың ашық болуын қамтамасыз ету
Ақша жылыстау деген не
Ақша жылыстау — қылмыстық жолмен табылған қаражатқа заңды кейіп беру үрдісі. Әдетте ол үш сатыдан тұрады:
- 🔸 Орналастыру (Placement) — 'лас' ақшаны заңды қаржы жүйесіне ендіру
- 🔸 Қабаттау (Layering) — қаражаттың шыққан көзін жасыру үшін көптеген шатастырылған операцияны жүргізу
- 🔸 Интеграция (Integration) — жуылған қаражатты заңды кіріс ретінде экономикаға қайтару
- Трансшекаралық операциялар – қаражатты түрлі юрисдикциялар арқылы жылжыту, бұл оны қадағалауды қиындатады
Терроризмді қаржыландыру (CTF) — қаражаттың шыққан тегі заңды-заңсыздығына қарамастан, террористік әрекетті қолдау үшін ақша беру үрдісі.
Қолданушылардың міндеттемелері
Mostbet-те аккаунт ашу арқылы сіз мынаған келісесіз:
- ✔ Өзіңіз жайлы шынайы әрі өзекті дерек ұсыну
- ✔ Компания талап еткенде жеке тұлғаны растаудан өту
- ✔ Тек өзіңіздің төлем құралдарыңызды қолдану
- ✔ Аккаунтыңызды бөгде тұлғаларға бермеу
- ✔ Жеке деректеріңіз өзгергенде компанияны хабардар ету
⚠️ Жалған дерек беру немесе өзгенің төлем құралын пайдалану аккаунтты бұғаттауға және қаражатты тәркілеуге апарады.
Ақша жылыстауға қарсы шаралар
Mostbet ақша жылыстаудың алдын алу үшін жан-жақты тәсілді ұстанады:
1. Клиент деректерін жинау мен сақтау
Тіркелу барысында біз мынаны жинаймыз:
- Толық аты-жөні (құжаттағыдай)
- Туған күні
- Тұрғылықты мекенжайы
- Байланыс деректері (email, телефон)
- Қаражат көзі (ірі сома болғанда)
- Қаражаттың шығу көздері (жалақы, бизнес, инвестициялар және т.б.)
Бүкіл дерек шифрланған күйде сақталып, GDPR талаптарына сай қорғалады.
2. Клиент тәуекелдерін бағалау
Әр клиент мынаған негізделген тәуекел деңгейін алады:
Төмен тәуекел
- Құжаты расталған, тексеруден өткен профиль
- Шағын шот толтыру мен ставкалар (айына €2 000 дейін)
- Әдеттегі төлем тәсілдері (карталар, электронды әмияндар)
- Тұрақты ойын белсенділігі
Орташа тәуекел
- Ірі бір жолғы шот толтырулар (€2 000-€10 000)
- Криптовалюталарды пайдалану
- Белсенді ойынсыз жиі шот толтыру мен шығару
- Төлем деректемелерін ауыстыру
Жоғары тәуекел
- €10 000-нан асатын шот толтырулар
- Ойын белсенділігінсіз қаражат шығаруға әрекеттену
- Бөгде тұлғалардың төлем құралын қолдану
- Күдік туғызатын мінез-құлық үлгілері
3. Операцияларды бақылау
Автоматты жүйелер күдікті үлгілерді қадағалап отырады:
- 🔍 Құрылымдау — шектеуден айналып өту үшін ірі сомаларды бірнеше ұсақ операцияға бөлу
- 🔍 Айналмалы аударымдар — шот толтыру, лезде шығару, қайта толтыру
- 🔍 Қалыпқа жатпайтын ойын белсенділігі — әдейі ұтылуға арналған не қарама-қарсы нәтижеге қойылған ставкалар
- Қалыпсыз ставка үлгілері – сөз байласуды немесе ақшаны жылыстатуды көрсететін күдікті әрекеттер
- Бірнеше аккаунт – қайталама аккаунттар құру әрекеттері
4. Санкциялық тізімдерді тексеру
Қаражатты қабылдамас бұрын біз клиент деректерін халықаралық санкциялық тізімдермен салғастырамыз:
- UN Security Council Consolidated List (БҰҰ тізімі)
- EU Consolidated Financial Sanctions List (ЕО тізімі)
- OFAC SDN List (АҚШ тізімі)
- Лицензия берген елдердің ұлттық тізімдері
- PEP тізімдері (Саяси ықпалды тұлғалар) – мемлекеттік лауазымды адамдар
⚠️ Сәйкестік анықталса, аккаунт бұғатталып, дерек тиісті органдарға жіберіледі.
Тексеру рәсімі (KYC)
Верификация — барлық клиенттердің қауіпсіздігі үшін жеке тұлғаны растайтын міндетті рәсім.
Верификация қашан керек
- ✅ Алғашқы рет қаражат шығарғанда
- ✅ Жиынтық шот толтыру €2 000-нан асқанда
- ✅ Аккаунтта күдікті белсенділік болғанда
- ✅ Төлем деректемелерін өзгерткенде
- ✅ Реттеуші талап еткенде
Верификация деңгейлері
1-деңгей: Негізгі верификация
Керекті құжаттар:
Жеке тұлғаны куәландыратын құжат:
- Паспорт (фотосуреті бар беті)
- Жүргізуші куәлігі (екі беті)
- Ұлттық жеке куәлік
- ✔️ Түрлі-түсті фото не скан
- ✔️ Құжаттың төрт бұрышы да көрінеді
- ✔️ Мәтіні айқын әрі оқуға келеді
- ✔️ Жарқыл мен бұлыңғырлық жоқ
- ✔️ Құжат жарамды (мерзімі бітпеген)
Өңдеу: 24-48 сағат
2-деңгей: Кеңейтілген верификация
€5 000-нан асатын шығарулар немесе жоғары тәуекел кезінде талап етіледі. 1-деңгейге қосымша:
Мекенжайды растау (3 айдан ескі болмауы тиіс):
- Коммуналдық қызмет шоты
- Банк үзіндісі
- Салық хабарламасы
- Жалдау шарты
Құжатпен бірге селфи:
- Паспортты жүзіңіздің қасында ұстаңыз
- Жүз бен құжат айқын көрінеді
- Бөлек қағазға 'Mostbet' пен бүгінгі күнді жазыңыз
Қаражат көзі (€10 000-нан асатын шот толтырулар үшін):
- Жұмыс орнынан табыс жайлы анықтама
- Жалақы шоты бойынша үзінді
- Салық декларациясы
- Мүлік сату/мұра құжаттары
- Мұрагерлік немесе сыйға тарту құжаттары
- Лотереядан ұтыс (растайтын құжатпен)
Өңдеу: 3-5 жұмыс күні
3-деңгей: Тереңдетілген тексеру (Enhanced Due Diligence)
Ерекше жағдайларда қолданылады:
- €50 000-нан асатын шот толтыру/шығарулар
- Клиенттің саяси ықпалды тұлға (PEP) болуы
- Жоғары тәуекелді юрисдикциялардан жасалатын операциялар
- Сыбайлас жемқорлық деңгейі жоғары елдердің пайдаланушылары
Қосымша талаптар:
- Қауіпсіздік қызметінің өкілімен бейнеқоңырау
- Табыс көздері жайлы егжей-тегжейлі сауалнама
- Ірі сомалардың шыққан көзін растайтын құжаттар
- Капиталдың шығу тегін қосымша растау
- Бенефициарлық иесі туралы мәліметтер (заңды тұлғалар үшін)
Өңдеу: 10 жұмыс күніне дейін
Верификациядан қалай өтуге болады
- Mostbet жеке кабинетіне кіріңіз
- «Верификация» немесе «Профиль» тарауына өтіңіз
- Керекті құжаттарды жүктеңіз
- Тексерілуін күтіңіз (email-ге хабарлама келеді)
Балама жол: құжаттарды support@mostbetapk.asia мекенжайына 'KYC Verification - [сіздің ID]' тақырыбымен жолдаңыз
Верификация күйлері:
🟢 Верификацияланды — шектеусіз қаражат шығара аласыз
🟡 Тексерілуде — құжаттарды мамандар қарап жатыр
🔴 Қабылданбады — құжаттар талапқа сай емес (себебін email-ден қараңыз)
⚪ Қосымша құжат керек — жетіспейтін файлдарды жүктеңіз
Күдікті белсенділік пен бұзушылықтар
AML/KYC саясатының бұзылғаны байқалса, Mostbet аккаунттарды бұғаттауға құқылы әрі міндетті:
- ❌ 🚫 Жалған не өзгенің құжаттарын ұсыну
- ❌ 🚫 Бірнеше аккаунт ашу (мультиаккаунтинг)
- ❌ 🚫 Бөгде тұлғалардың төлем құралын қолдану
- ❌ 🚫 Операцияларды құрылымдауға әрекеттену
- ❌ 🚫 Талап етілгенде верификациядан бас тарту
- ❌ 🚫 Сөз байласу не келісілген ойындарға күдік
- ❌ Географиялық шектеулерді айналып өту үшін VPN/прокси пайдалану
Бұзушылық болғандағы әрекеттер:
- Аккаунтты лезде бұғаттау
- Баланстағы бүкіл қаражатты тоқтата тұру
- Ішкі тергеу жүргізу
- Деректі лицензия берген елдің қаржылық барлау қызметіне ұсыну
- Тек алғашқы салынған қаражатты қайтару (тексеруден соң) — барлық ұтыс тәркіленеді
⚠️ Алаяқтық дәлелденген жағдайда қаражат түгелдей тәркіленеді.
Жеке деректі қорғау
Жиналған дерек тек AML/KYC мақсатында пайдаланылып, қорғалады:
- 🔒 🔒 Деректі шифрлеу (AES-256)
- 🔒 🔒 Шектеулі қолжетімділік (тек уәкілетті қызметкерлер)
- 🔒 🔒 Қызметкерлерге арналған көп факторлы аутентификация
- 🔒 🔒 Тұрақты қауіпсіздік аудиттері
- 🔒 Үшінші тараптарға берілмейді – сіздің құжаттарыңыз ешқашан маркетингтік компанияларға немесе серіктестерге берілмейді
Құжаттар аккаунт жабылғаннан соң реттеуші талабына сай 5 жыл сақталып, кейін қайтарымсыз жойылады.
Жиі қойылатын сұрақтар (FAQ)
Q: Верификациясыз ойнауға бола ма?
A: Иә, тіркелу мен шот толтыруға верификация қажет емес. Дегенмен қаражат шығару үшін верификация міндетті.
Q: Құжаттарды тексеруге қанша уақыт кетеді?
A: Негізгі верификация (1-деңгей) — 24-48 сағат. Кеңейтілгені (2-деңгей) — 3-5 жұмыс күні.
Q: Менің құжаттарым неліктен қабылданбады?
A: Көп кездесетін себептер: фотоның бұлыңғырлығы, құжаттың төрт бұрышы көрінбеуі, мерзімінің бітуі, құжаттың өзге адам атына болуы. Email-ді қараңыз — онда бас тарту себебі жазылған.
Q: Құжат көшірмелерін жіберу қауіпсіз бе?
A: Иә. Mostbet — GDPR мен деректі қорғау стандарттарын сақтауға міндетті лицензиялы компания. Құжаттар шифрланған күйде сақталады әрі тек қауіпсіздік қызметіне қолжетімді.
Q: Аккаунтты жапқан соң деректерімді жоя аламын ба?
A: Жартылай. Сіз аккаунтты жоюға өтінім бере аласыз, алайда реттеуші талабына сай құжат көшірмелері ықтимал тергеулер үшін 5 жыл сақталуы тиіс.
Q:
A:
Q:
A: