AML/KYC
Политика противодействия отмыванию денег (AML) и идентификации клиентов (KYC)
Наша приверженность безопасности и соответствию нормам
Mostbet соблюдает самые строгие международные стандарты борьбы с отмыванием денег (Anti-Money Laundering — AML) и финансированием терроризма (Counter-Terrorist Financing — CTF) согласно требованиям лицензии Кюрасао №8048/JAZ2016-065 и рекомендациям FATF (Financial Action Task Force).
- ✅ Не допускать использования платформы для отмывания денег
- ✅ Распознавать и пресекать финансирование терроризма
- ✅ Ограждать добросовестных игроков от мошенничества
- ✅ Следовать международным нормам и требованиям регуляторов
- ✅ Сохранять прозрачность финансовых операций
Что представляет собой отмывание денег
Отмывание денег — это придание законного облика средствам, добытым преступным путём. Обычно оно складывается из трёх этапов:
- 🔸 Размещение (Placement) — ввод 'грязных' денег в легальную финансовую систему
- 🔸 Расслоение (Layering) — череда запутанных транзакций, маскирующих происхождение средств
- 🔸 Интеграция (Integration) — возвращение отмытых средств в экономику под видом законных доходов
- Трансграничные операции — перевод средств через различные юрисдикции, чтобы затруднить отслеживание
Финансирование терроризма (CTF) — это выделение денежных средств на поддержку террористической деятельности вне зависимости от законности их источника.
Обязанности пользователей
Заводя аккаунт на Mostbet, вы берёте на себя обязательства:
- ✔ Сообщать о себе достоверные и актуальные сведения
- ✔ Проходить проверку личности по запросу компании
- ✔ Применять только собственные платёжные средства
- ✔ Не передавать свой аккаунт сторонним лицам
- ✔ Информировать компанию об изменении персональных данных
⚠️ Сообщение ложных сведений или использование чужих платёжных инструментов повлечёт блокировку аккаунта и конфискацию средств.
Меры по противодействию отмыванию денег
Mostbet выстраивает комплексный подход к предотвращению отмывания денег:
1. Сбор и хранение клиентских данных
На этапе регистрации мы собираем:
- Полное имя (как в документах)
- Дату рождения
- Адрес проживания
- Контактные данные (email, телефон)
- Источник средств (при крупных суммах)
- Происхождение средств (заработная плата, бизнес, инвестиции и так далее)
Все данные содержатся в зашифрованном виде и защищены в соответствии с требованиями GDPR.
2. Оценка рисков по клиентам
Каждому клиенту присваивается рейтинг риска исходя из:
Низкий риск
- Верифицированный профиль с подтверждёнными документами
- Скромные депозиты и ставки (до €2,000 в месяц)
- Привычные способы оплаты (карты, электронные кошельки)
- Регулярная игровая активность
Средний риск
- Крупные разовые депозиты (€2,000-€10,000)
- Расчёты криптовалютой
- Частые депозиты и выводы без реальной игры
- Изменение платёжных реквизитов
Высокий риск
- Депозиты свыше €10,000
- Попытки вывести средства без игровой активности
- Расчёты платёжными средствами третьих лиц
- Подозрительные модели поведения
3. Мониторинг транзакций
Автоматические системы выявляют подозрительные модели:
- 🔍 Структурирование — дробление крупных сумм на множество мелких транзакций ради обхода лимитов
- 🔍 Круговые переводы — депозит, мгновенный вывод, повторный депозит
- 🔍 Неестественная игровая активность — ставки на заведомый проигрыш или на взаимоисключающие исходы
- Аномальные модели ставок — необычное поведение, указывающее на сговор или отмывание средств
- Множественные аккаунты — попытки создать дублирующие учётные записи
4. Сверка с санкционными списками
Прежде чем принять средства, мы сопоставляем данные клиента с международными санкционными списками:
- UN Security Council Consolidated List (список ООН)
- EU Consolidated Financial Sanctions List (список ЕС)
- OFAC SDN List (список США)
- Национальные списки стран лицензирования
- Списки PEP (политически значимых лиц) — публичные должностные лица
⚠️ При обнаружении совпадения аккаунт блокируется, а сведения передаются в соответствующие органы.
Процедура верификации (KYC)
Верификация — это обязательное подтверждение личности, призванное обеспечить безопасность всех клиентов.
Когда понадобится верификация
- ✅ Перед первым выводом средств
- ✅ Когда суммарные депозиты перевалили за €2,000
- ✅ При подозрительной активности на аккаунте
- ✅ При смене платёжных реквизитов
- ✅ По требованию регулятора
Ступени верификации
Ступень 1: Базовая верификация
Какие документы нужны:
Документ, подтверждающий личность:
- Паспорт (разворот с фото)
- Водительские права (обе стороны)
- Национальное удостоверение личности
- ✔️ Цветное фото или скан
- ✔️ Видны все углы документа
- ✔️ Текст резкий и разборчивый
- ✔️ Без бликов и смазывания
- ✔️ Документ действующий (срок не истёк)
Срок обработки: 24-48 часов
Ступень 2: Расширенная верификация
Нужна при выводах свыше €5,000 либо при повышенном риске. В дополнение к Ступени 1:
Подтверждение адреса (не старше 3 месяцев):
- Квитанция за коммунальные услуги
- Банковская выписка
- Налоговое уведомление
- Договор аренды
Селфи с документом:
- Держите паспорт рядом с лицом
- Лицо и документ хорошо различимы
- На отдельном листке напишите 'Mostbet' и сегодняшнюю дату
Источник средств (для депозитов >€10,000):
- Справка о доходах с места работы
- Выписка по зарплатному счёту
- Налоговая декларация
- Документы о продаже имущества/наследстве
- Документы о наследстве или дарении
- Выигрыш в лотерею (с подтверждением)
Срок обработки: 3-5 рабочих дней
Ступень 3: Углублённая проверка (Enhanced Due Diligence)
Используется в исключительных ситуациях:
- Депозиты/выводы свыше €50,000
- Клиент относится к публичным должностным лицам (PEP)
- Операции из юрисдикций повышенного риска
- Пользователи из стран с высоким уровнем коррупции
Что потребуется дополнительно:
- Видеозвонок с сотрудником службы безопасности
- Подробная анкета об источниках дохода
- Документы, удостоверяющие происхождение крупных сумм
- Дополнительное подтверждение происхождения капитала
- Сведения о бенефициарном владельце (для юридических лиц)
Срок обработки: до 10 рабочих дней
Как пройти верификацию
- Авторизуйтесь в личном кабинете Mostbet
- Откройте раздел 'Верификация' или 'Профиль'
- Загрузите необходимые документы
- Дождитесь проверки (на email придёт оповещение)
Альтернатива: пришлите документы на support@mostbetapk.asia с темой письма 'KYC Verification - [ваш ID]'
Статусы верификации:
🟢 Верифицирован — вывод средств доступен без ограничений
🟡 На проверке — документы изучают специалисты
🔴 Отклонено — документы не отвечают требованиям (причина указана в email)
⚪ Нужны дополнительные документы — загрузите недостающие файлы
Подозрительная активность и нарушения
Mostbet вправе и обязан блокировать аккаунты при выявлении нарушений политики AML/KYC:
- ❌ 🚫 Предъявление поддельных или чужих документов
- ❌ 🚫 Регистрация нескольких аккаунтов (мультиаккаунтинг)
- ❌ 🚫 Расчёты платёжными средствами третьих лиц
- ❌ 🚫 Попытки дробления транзакций
- ❌ 🚫 Отказ пройти верификацию по запросу
- ❌ 🚫 Подозрение в сговоре или договорных матчах
- ❌ Использование VPN/прокси для обхода географических ограничений
Что предпринимается при нарушении:
- Незамедлительная блокировка аккаунта
- Заморозка всех средств на балансе
- Запуск внутреннего разбирательства
- Передача сведений в финансовую разведку страны лицензирования
- Возврат лишь изначально внесённых средств (после проверки) — все выигрыши конфискуются
⚠️ Если мошенничество подтвердится, средства конфискуются в полном объёме.
Защита персональных данных
Собранные сведения применяются строго в целях AML/KYC и находятся под защитой:
- 🔒 🔒 Шифрование данных (AES-256)
- 🔒 🔒 Ограниченный доступ (лишь уполномоченные сотрудники)
- 🔒 🔒 Многофакторная аутентификация для персонала
- 🔒 🔒 Периодические аудиты безопасности
- 🔒 Никакой передачи третьим лицам — ваши документы никогда не передаются маркетинговым компаниям или партнёрам
Документы хранятся 5 лет после закрытия аккаунта согласно требованиям регулятора, после чего безвозвратно стираются.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Q: Можно ли играть, не проходя верификацию?
A: Да, для регистрации и депозитов верификация не нужна. Но чтобы вывести средства, без неё не обойтись.
Q: Как долго длится проверка документов?
A: Базовая верификация (Ступень 1) — 24-48 часов. Расширенная (Ступень 2) — 3-5 рабочих дней. Изредка при высокой нагрузке срок может удлиниться.
Q: По какой причине отклонили мои документы?
A: Типичные причины: размытое фото, видны не все углы документа, истёкший срок действия, документ оформлен на другого человека. Загляните в email — там приведена причина отказа.
Q: Не рискованно ли пересылать копии документов?
A: Нет. Mostbet — лицензированная компания, обязанная придерживаться GDPR и стандартов защиты данных. Документы хранятся в зашифрованном виде и доступны лишь службе безопасности.
Q: Получится ли удалить мои данные после закрытия аккаунта?
A: Лишь отчасти. Запросить удаление аккаунта можно, однако по требованиям регулятора копии документов подлежат хранению 5 лет на случай возможных расследований.
Q:
A:
Q:
A: