AML/KYC
Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı (AML) və Müştərini Tanı (KYC) Siyasəti
Təhlükəsizliyə və Uyğunluğa Bağlılığımız
Mostbet Curaçao №8048/JAZ2016-065 lisenziyasının tələblərinə və FATF (Financial Action Task Force) tövsiyələrinə uyğun olaraq çirkli pulların yuyulmasına (Anti-Money Laundering — AML) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə (Counter-Terrorist Financing — CTF) qarşı mübarizədə ən yüksək beynəlxalq standartlara əməl edir.
- ✅ Qanunsuz mənbəli pulların platforma vasitəsilə yuyulması cəhdlərinin bloklanması
- ✅ İstifadəçilərin saxtakarlıq və şəxsiyyət oğurluğundan qorunması
- ✅ Beynəlxalq tənzimləyici öhdəliklərin yerinə yetirilməsi
- ✅ Terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı dünya miqyaslı mübarizənin dəstəklənməsi
Çirkli pulların yuyulması nədir?
Beynəlxalq standartlara əsasən, pul yuyulması cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirə qanuni görünüş verilməsi deməkdir və aşağıdakıları əhatə edir:
- Vəsaitin mənbəyinin gizlədilməsi – qanunsuz əldə edilmiş aktivlərin əsl mənşəyinin pərdələnməsi
- Aktivlərin çevrilməsi — cinayət fəaliyyətindən əldə edilmiş əmlakın yenidən formalaşdırılması, köçürülməsi və ya dəyişdirilməsi
- Qanuni iqtisadiyyata qarışdırma — yuyulmuş pulun qanuni görünməsi üçün qanuni əməliyyatlara yönəldilməsi
- Sərhədlərarası hərəkət – izlənməni çətinləşdirmək üçün vəsaitin bir neçə yurisdiksiyadan keçirilməsi
Terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi terror təşkilatlarını və ya fəaliyyətlərini dəstəkləmək üçün vəsaitlərin toplanması, təmin edilməsi və ya xərclənməsi ilə bağlı istənilən hərəkəti əhatə edir.
İstifadəçi Öhdəlikləri
Mostbet hesabı açıb xidmətlərimizdən istifadə etdiyiniz zaman aşağıdakıları qəbul edirsiniz:
- ✔ Siz öz yurisdiksiyanızda çirkli pulların yuyulmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı bütün tətbiq olunan qanunlara əməl edirsiniz
- ✔ Vəsaitin qanuni mənşəyinə zəmanət verirsiniz — bütün depozitlər (keçmiş, indiki və gələcək) qanuni mənbələrdən gəlir və cinayətlə heç bir əlaqəsi yoxdur
- ✔ Düzgün məlumat təqdim edirsiniz – qeydiyyat və doğrulama zamanı verilən hər bir məlumat doğru və aktualdır
- ✔ Siz doğrulamaya kömək edirsiniz — tələb olunan sənədləri və identifikasiya məlumatlarını gecikmədən təqdim edirsiniz
- ✔ Dəyişiklikləri bildirirsiniz — şəxsi məlumatlarınızda, yaşayış ünvanınızda və ya gəlir mənbələrinizdə hər hansı dəyişiklik barədə bizi məlumatlandırırsınız
Vacib: Platformadan çirkli pulların yuyulması, fırıldaqçılıq və ya digər qanunsuz məqsədlər üçün istifadə etmək cəhdi hesabın dərhal dayandırılmasına, vəsaitin müsadirəsinə və məlumatların hüquq-mühafizə orqanlarına açıqlanmasına gətirib çıxarır.
Çirkli pulların yuyulmasına qarşı tədbirlər
Mostbet pul yuyulmasının qarşısını almaq üçün kompleks yanaşmadan yararlanır:
1. Müştəri məlumatlarının toplanması və saxlanması
Qeydiyyat anında bunları toplayırıq:
- Tam ad (sənədlərdə yazıldığı kimi)
- Doğum tarixi
- Yaşayış ünvanı
- Əlaqə məlumatları (email, telefon)
- Vəsaitin mənbəyi (iri məbləğlərdə)
- Vəsaitlərin mənşəyi (əmək haqqı, biznes, investisiyalar və s.)
Bütün məlumatlar şifrələnmiş formatda saxlanılır və GDPR tələblərinə uyğun qorunur.
2. Müştəri risklərinin qiymətləndirilməsi
Hər müştəriyə aşağıdakılara əsaslanan risk reytinqi verilir:
Aşağı risk
- Təsdiqlənmiş sənədlərlə yoxlanmış profil
- Az depozit və mərclər (ayda €2,000-a qədər)
- Adi ödəniş üsulları (kartlar, elektron pul kisələri)
- Müntəzəm oyun fəaliyyəti
Orta risk
- İri birdəfəlik depozitlər (€2,000-€10,000)
- Kriptovalyutaların istifadəsi
- Aktiv oyun olmadan tez-tez depozit və çıxarışlar
- Ödəniş rekvizitlərinin dəyişdirilməsi
Yüksək risk
- €10,000-dan artıq depozitlər
- Oyun fəaliyyəti olmadan vəsait çıxarmaq cəhdləri
- Üçüncü şəxslərin ödəniş vasitələrinin istifadəsi
- Şübhəli davranış əlamətləri
3. Əməliyyatların monitorinqi
Avtomatik sistemlər şübhəli ssenariləri izləyir:
- 🔍 Strukturlaşdırma — limitləri aşmamaq üçün iri məbləği çoxsaylı kiçik əməliyyatlara bölmək
- 🔍 Dairəvi köçürmələr — depozit, dərhal çıxarış, sonra yenidən depozit
- 🔍 Qeyri-təbii oyun fəaliyyəti — uduzmaq məqsədilə və ya bir-birini əvəzləyən nəticələrə mərclər
- Anormal mərc nümunələri – gizli sövdələşməyə və ya çirkli pulların yuyulmasına işarə edən qeyri-adi davranış
- Çoxsaylı hesablar – dublikat hesablar yaratmaq cəhdləri
4. Sanksiya siyahılarının yoxlanması
Vəsaiti qəbul etməzdən əvvəl müştəri məlumatlarını beynəlxalq sanksiya siyahıları ilə üzləşdiririk:
- UN Security Council Consolidated List (BMT siyahısı)
- EU Consolidated Financial Sanctions List (Aİ siyahısı)
- OFAC SDN List (ABŞ siyahısı)
- Lisenziya verən ölkələrin milli siyahıları
- PEP siyahıları (Siyasi cəhətdən nüfuzlu şəxslər) – dövlət vəzifəli şəxslər
⚠️ Uyğunluq aşkarlanarsa, hesab bloklanır və məlumat aidiyyəti orqanlara ötürülür.
Yoxlama prosesi (KYC)
Doğrulama bütün müştərilərin təhlükəsizliyini qorumaq üçün şəxsiyyətin təsdiqlənməsinə dair məcburi prosedurdur.
Doğrulama hansı hallarda tələb olunur
- ✅ İlk vəsait çıxarışında
- ✅ Yığılmış depozitlər €2,000-ı keçəndə
- ✅ Hesabda şübhəli fəaliyyət olduqda
- ✅ Ödəniş rekvizitləri dəyişdirildikdə
- ✅ Tənzimləyicinin tələbi ilə
Doğrulama səviyyələri
Səviyyə 1: Əsas doğrulama
Tələb olunan sənədlər:
Şəxsiyyəti təsdiqləyən sənəd:
- Pasport (foto olan açıq səhifə)
- Sürücülük vəsiqəsi (hər iki üzü)
- Milli şəxsiyyət vəsiqəsi
- ✔️ Rəngli foto və ya skan
- ✔️ Sənədin bütün künclərinin görünməsi
- ✔️ Mətnin aydın və oxunaqlı olması
- ✔️ İşıq parıltısı və bulanıqlıq olmaması
- ✔️ Sənədin etibarlı olması (müddəti bitməyib)
Emal: 24-48 saat
Səviyyə 2: Genişləndirilmiş doğrulama
€5,000-dan artıq çıxarışlarda və ya yüksək risk hallarında tələb olunur. Səviyyə 1-ə əlavə olaraq:
Ünvan təsdiqi (3 aydan köhnə olmamaqla):
- Kommunal xidmət qəbzi
- Bank çıxarışı
- Vergi bildirişi
- İcarə müqaviləsi
Sənədlə selfi:
- Pasportu üzünüzün yanında tutun
- Üz və sənəd aydın görünsün
- Ayrı bir vərəqdə 'Mostbet' sözünü və o günün tarixini yazın
Vəsait mənbəyi (€10,000-dan artıq depozitlər üçün):
- İş yerindən gəlir arayışı
- Əmək haqqı hesabı üzrə çıxarış
- Vergi bəyannaməsi
- Əmlak satışı/miras haqqında sənədlər
- Miras və ya hədiyyə sənədləri
- Lotereya uduşları (sübutla)
Emal: 3-5 iş günü
Səviyyə 3: Dərin yoxlama (Enhanced Due Diligence)
Yalnız istisna hallarda tətbiq olunur:
- €50,000-dan artıq depozit/çıxarışlar
- Müştəri dövlət vəzifəsi tutur (PEP)
- Yüksək riskli yurisdiksiyalardan əməliyyatlar
- Korrupsiya səviyyəsi yüksək olan ölkələrdən olan istifadəçilər
Əlavə tələblər:
- Təhlükəsizlik xidmətinin əməkdaşı ilə video zəng
- Gəlir mənbələri barədə ətraflı anket
- İri məbləğlərin mənşəyini təsdiqləyən sənədlər
- Kapitalın mənşəyinə dair əlavə sübut
- Benefisiar mülkiyyətçi məlumatları (hüquqi şəxslər üçün)
Emal: 10 iş gününədək
Doğrulamadan necə keçmək olar
- Mostbet şəxsi kabinetinə daxil olun
- 'Verifikasiya' və ya 'Profil' bölməsinə keçin
- Tələb olunan sənədləri yükləyin
- Yoxlamanın bitməsini gözləyin (e-poçta bildiriş gələcək)
Alternativ: sənədləri 'KYC Verification - [sizin ID]' mövzu başlığı ilə support@mostbetapk.asia ünvanına göndərin
Doğrulama statusları:
🟢 Təsdiqləndi — vəsaiti heç bir məhdudiyyət olmadan çıxara bilərsiniz
🟡 Yoxlanılır — sənədlər mütəxəssislər tərəfindən nəzərdən keçirilir
🔴 Rədd edildi — sənədlər tələblərə cavab vermir (səbəbə e-poçtda baxın)
⚪ Əlavə sənədlər lazımdır — çatışmayan faylları yükləyin
Şübhəli fəaliyyət və pozuntular
Mostbet AML/KYC siyasətinin pozulduğunu aşkarladıqda hesabları bloklamaq hüququna və öhdəliyinə malikdir:
- ❌ 🚫 Saxta və ya özgə sənədlərin təqdim olunması
- ❌ 🚫 Çoxsaylı hesabların açılması (multiakkaunt)
- ❌ 🚫 Üçüncü şəxslərin ödəniş vasitələrinin istifadəsi
- ❌ 🚫 Əməliyyatları strukturlaşdırmaq cəhdləri
- ❌ 🚫 Tələb olunduqda doğrulamadan keçməkdən boyun qaçırma
- ❌ 🚫 Saziş və ya əvvəlcədən razılaşdırılmış oyunlara dair şübhə
- ❌ Coğrafi məhdudiyyətləri keçmək üçün VPN/proksi istifadəsi
Pozuntu zamanı görülən tədbirlər:
- Hesabın dərhal bloklanması
- Balansdakı bütün vəsaitin dondurulması
- Daxili araşdırmanın aparılması
- Məlumatın lisenziya verən ölkənin maliyyə kəşfiyyatına ötürülməsi
- Yalnız ilkin yatırılan vəsaitin qaytarılması (yoxlamadan sonra) — bütün uduşlar müsadirə olunur
⚠️ Saxtakarlıq təsdiqlənərsə, vəsait tamamilə müsadirə edilir.
Şəxsi məlumatların qorunması
Toplanan məlumat yalnız AML/KYC məqsədləri üçün istifadə olunur və mühafizə edilir:
- 🔒 🔒 Məlumatların şifrələnməsi (AES-256)
- 🔒 🔒 Məhdud giriş (yalnız səlahiyyətli əməkdaşlar)
- 🔒 🔒 İşçilər üçün çoxamilli autentifikasiya
- 🔒 🔒 Müntəzəm təhlükəsizlik auditləri
- 🔒 Üçüncü tərəflərlə paylaşma yoxdur – sənədləriniz heç vaxt marketinq şirkətlərinə və ya tərəfdaşlara verilmir
Sənədlər hesab bağlandıqdan sonra tənzimləyici tələbinə əsasən 5 il saxlanılır, ardından geri qaytarılmadan silinir.
Tez-tez verilən suallar (FAQ)
Q: Doğrulamadan keçmədən oynamaq olarmı?
A: Bəli, qeydiyyat və depozitlər doğrulama tələb etmir. Lakin vəsaiti çıxarmaq üçün doğrulama mütləqdir.
Q: Sənədlərin yoxlanması nə qədər çəkir?
A: Əsas doğrulama (Səviyyə 1) — 24-48 saat. Genişləndirilmiş (Səviyyə 2) — 3-5 iş günü. Bəzən böyük yüklənmə dövründə müddət uzana bilər.
Q: Sənədlərim niyə rədd edildi?
A: Adi səbəblər: foto aydın deyil, sənədin bütün künclərini görünmür, müddəti bitib, sənəd başqasının adınadır. E-poçtunuzu yoxlayın — rədd səbəbi orada göstərilib.
Q: Sənəd surətlərini göndərmək təhlükəsizdirmi?
A: Bəli. Mostbet GDPR və məlumat qoruması standartlarına əməl etməyə borclu olan lisenziyalı şirkətdir. Sənədlər şifrələnmiş formatda saxlanılır və yalnız təhlükəsizlik xidməti üçün əlçatandır.
Q: Hesabı bağladıqdan sonra məlumatlarımı silmək olarmı?
A: Qismən. Hesabın silinməsini tələb edə bilərsiniz, ancaq tənzimləyici tələblərinə görə sənəd surətləri mümkün araşdırmalar üçün 5 il saxlanılmalıdır.
Q:
A:
Q:
A: