AML/KYC
Kara Para Aklamayla Mücadele (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) Politikası
Güvenlik ve Uyuma Olan Bağlılığımız
Mostbet; Curaçao №8048/JAZ2016-065 lisansının koşulları ve FATF (Financial Action Task Force) tavsiyeleri doğrultusunda, kara para aklamaya (Anti-Money Laundering — AML) ve terörün finansmanına (Counter-Terrorist Financing — CTF) karşı en üst düzey uluslararası standartlara uyar.
- ✅ Platformun, yasa dışı kaynaklı paranın aklanması için kullanılmasını önlemek
- ✅ Kullanıcıları dolandırıcılığa ve kimlik hırsızlığına karşı korumak
- ✅ Uluslararası düzenleyici yükümlülükleri yerine getirmek
- ✅ Terörün finansmanına karşı yürütülen küresel çabaları desteklemek
Kara Para Aklama Nedir?
Uluslararası standartlara göre kara para aklama; suç yoluyla elde edilen gelirlere yasal bir görünüm kazandırma eylemidir ve şunları kapsar:
- Fonların kaynağını gizleme – yasa dışı yollarla edinilmiş varlıkların gerçek kaynağını saklama
- Varlıkları dönüştürme – suç yoluyla elde edilen malların biçimini değiştirme, devretme ya da takas etme
- Yasal ekonomiye karıştırma – aklanan parayı yasal görünmesi için meşru işlemlere yönlendirme
- Sınır ötesi hareket – izinin sürülmesini zorlaştırmak için fonları farklı yargı bölgeleri arasında dolaştırma
Terörün finansmanı; terör örgütlerini ya da etkinliklerini desteklemek amacıyla fon toplamaya, sağlamaya ya da kullanmaya yönelik her tür çabayı kapsar.
Kullanıcı Yükümlülükleri
Bir Mostbet hesabı açtığınızda ve hizmetlerimizi kullandığınızda şunları kabul edersiniz:
- ✔ Bulunduğunuz yargı bölgesinde geçerli tüm kara para aklamayla mücadele ve terörün finansmanıyla mücadele yasalarına uyarsınız
- ✔ Fonlarınızın yasal kaynaklı olduğunu taahhüt edersiniz – tüm yatırımlar (geçmiş, mevcut ve gelecekteki) yasal yollarla elde edilmiştir ve suç faaliyetiyle hiçbir bağı yoktur
- ✔ Doğru bilgiler sunarsınız – kayıt ve doğrulama sırasında verilen her bilgi gerçeğe uygun ve günceldir
- ✔ Doğrulamaya yardımcı olursunuz – kimlik tespiti için istenen belgeleri ve bilgileri gecikmeden teslim edersiniz
- ✔ Değişiklikleri bildirirsiniz – kişisel verilerinizde, ev adresinizde ya da gelir kaynaklarınızda olan her değişikliği bize haber verirsiniz
Önemli: Platformu kara para aklama, dolandırıcılık ya da diğer yasa dışı amaçlarla kullanma yönündeki her girişim; hesabın derhâl askıya alınmasına, fonlara el konulmasına ve bilgilerin kolluk kuvvetlerine açıklanmasına yol açar.
Kara para aklamaya karşı alınan önlemler
Mostbet, kara para aklamanın önüne geçmek için bütüncül bir yaklaşım benimser:
1. Müşteri verilerinin toplanması ve saklanması
Kayıt aşamasında topladığımız bilgiler:
- Belgelerdeki haliyle tam ad
- Doğum tarihi
- İkamet adresi
- İletişim bilgileri (e-posta, telefon)
- Fon kaynağı (yüksek tutarlarda)
- Fonların kaynağı (maaş, ticari faaliyet, yatırımlar vb.)
Tüm veriler şifrelenerek saklanır ve GDPR koşulları doğrultusunda korunur.
2. Müşteri risk değerlendirmesi
Her müşteriye aşağıdaki ölçütlere göre bir risk derecesi atanır:
Düşük risk
- Onaylı belgelerle doğrulanmış profil
- Mütevazı yatırım ve bahisler (ayda €2.000'a kadar)
- Alışılmış ödeme yöntemleri (kartlar, elektronik cüzdanlar)
- İstikrarlı oyun etkinliği
Orta risk
- Tek seferlik yüksek yatırımlar (€2.000-€10.000)
- Kripto para kullanımı
- Etkin oyun olmaksızın sık yatırma ve çekme
- Ödeme bilgilerinin değiştirilmesi
Yüksek risk
- €10.000'ı aşan yatırımlar
- Oyun etkinliği olmadan para çekme denemeleri
- Başkalarına ait ödeme araçlarının kullanımı
- Kuşku uyandıran davranış örüntüleri
3. İşlem izleme
Otomatik sistemler şüpheli örüntüleri sürekli gözler:
- 🔍 Bölme (structuring) — limitleri aşmamak için yüksek tutarları çok sayıda küçük işleme ayırma
- 🔍 Döngüsel aktarımlar — yatır, hemen çek, tekrar yatır
- 🔍 Doğal olmayan oyun etkinliği — kaybetmek için konulan bahisler ya da zıt sonuçlara bahis
- Anormal bahis modelleri – gizli anlaşma veya kara para aklamaya işaret eden olağan dışı davranışlar
- Birden fazla hesap – mükerrer hesap oluşturma girişimleri
4. Yaptırım listelerinin denetimi
Fonları kabul etmeden önce müşteri verilerini uluslararası yaptırım listeleriyle karşılaştırırız:
- UN Security Council Consolidated List (BM listesi)
- EU Consolidated Financial Sanctions List (AB listesi)
- OFAC SDN List (ABD listesi)
- Lisans veren ülkelerin ulusal listeleri
- PEP Listeleri (Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler) – kamu görevlileri
⚠️ Bir eşleşme bulunursa hesap bloke edilir ve bilgiler yetkili makamlara iletilir.
Doğrulama süreci (KYC)
Doğrulama, tüm müşterilerin güvenliğini sağlamak amacıyla yürütülen zorunlu bir kimlik onayı adımıdır.
Doğrulama hangi durumlarda gerekir
- ✅ İlk para çekme talebinde
- ✅ Toplam yatırımlar €2.000'ı geçtiğinde
- ✅ Hesapta kuşkulu hareketlilik görüldüğünde
- ✅ Ödeme bilgileri değiştirildiğinde
- ✅ Düzenleyici talep ettiğinde
Doğrulama kademeleri
Seviye 1: Temel doğrulama
İstenen belgeler:
Kimlik belgesi:
- Pasaport (fotoğraflı sayfa)
- Sürücü belgesi (ön ve arka yüz)
- Ulusal kimlik kartı
- ✔️ Renkli fotoğraf ya da tarama
- ✔️ Belgenin dört köşesi de görünür
- ✔️ Yazılar net ve okunaklı
- ✔️ Parlama ve bulanıklık olmamalı
- ✔️ Belge geçerli (süresi dolmamış)
İşlem süresi: 24-48 saat
Seviye 2: Genişletilmiş doğrulama
€5.000'ı aşan çekimlerde ya da yüksek risk hallerinde istenir. Seviye 1'e ek olarak:
Adres kanıtı (3 aydan eski olmamalı):
- Kamu hizmeti faturası
- Banka ekstresi
- Vergi bildirimi
- Kira sözleşmesi
Belgeli selfie:
- Pasaportu yüzünüzün yanında tutun
- Hem yüz hem belge net görünmeli
- Ayrı bir kâğıda 'Mostbet' yazıp güncel tarihi ekleyin
Fon kaynağı (€10.000'ı aşan yatırımlar için):
- İşyerinden gelir belgesi
- Maaş hesabı ekstresi
- Vergi beyannamesi
- Mülk satışı/miras belgeleri
- Miras veya hibe belgeleri
- Piyango kazançları (kanıtlı)
İşlem: 3-5 iş günü
Seviye 3: Derinleştirilmiş inceleme (Enhanced Due Diligence)
İstisnai hallerde uygulanır:
- €50.000'ı aşan yatırım/çekimler
- Müşterinin kamu görevlisi (PEP) konumunda olması
- Yüksek riskli yargı bölgelerinden gelen işlemler
- Yüksek yolsuzluk düzeyine sahip ülkelerden gelen kullanıcılar
Ek koşullar:
- Güvenlik birimi temsilcisiyle görüntülü görüşme
- Gelir kaynaklarına ilişkin ayrıntılı anket
- Yüksek tutarların kaynağını belgeleyen kanıtlar
- Sermayenin kaynağına dair ek kanıt
- Gerçek faydalanıcı bilgileri (tüzel kişiler için)
İşlem: 10 iş gününe kadar
Doğrulama nasıl tamamlanır
- Mostbet kişisel hesabınıza giriş yapın
- 'Doğrulama' ya da 'Profil' bölümüne geçin
- İstenen belgeleri yükleyin
- İncelemenin bitmesini bekleyin (bildirim e-posta ile gelir)
Alternatif: belgeleri 'KYC Verification - [ID'niz]' konu başlığıyla support@mostbetapk.asia adresine iletin
Doğrulama durumları:
🟢 Doğrulandı — fonlarınızı sınırsız çekebilirsiniz
🟡 İncelemede — belgeler uzmanlarca değerlendiriliyor
🔴 Reddedildi — belgeler koşulları karşılamıyor (gerekçe e-postada)
⚪ Ek belge gerekir — eksik dosyaları yükleyin
Şüpheli hareketler ve ihlaller
Mostbet, AML/KYC politikasına aykırı bir durum saptadığında hesapları bloke etme hakkına ve yükümlülüğüne sahiptir:
- ❌ 🚫 Sahte ya da başkasına ait belge sunmak
- ❌ 🚫 Birden çok hesap açmak (multiaccount)
- ❌ 🚫 Başkalarına ait ödeme araçlarını kullanmak
- ❌ 🚫 İşlemleri bölerek (structuring) gizlemeye çalışmak
- ❌ 🚫 İstendiğinde doğrulamadan kaçınmak
- ❌ 🚫 Danışıklılık ya da şike kuşkusu
- ❌ Coğrafi kısıtlamaları aşmak için VPN/proxy kullanımı
İhlal hâlinde uygulanacak önlemler:
- Hesabın anında bloke edilmesi
- Bakiyedeki bütün fonların dondurulması
- Dahili bir soruşturmanın yürütülmesi
- Bilgilerin lisans veren ülkenin mali istihbaratına iletilmesi
- İnceleme sonrasında yalnızca başta yatırılan fonların iadesi — kazançların tamamına el konulur
⚠️ Dolandırıcılık doğrulandığında fonların tümüne el konulur.
Kişisel verilerin korunması
Toplanan bilgiler yalnızca AML/KYC amaçlarıyla kullanılır ve koruma altında tutulur:
- 🔒 🔒 Veri şifreleme (AES-256)
- 🔒 🔒 Kısıtlı erişim (sadece yetkili personel)
- 🔒 🔒 Çalışanlar için çok faktörlü kimlik doğrulama
- 🔒 🔒 Periyodik güvenlik denetimleri
- 🔒 Üçüncü taraflarla paylaşım yok – belgeleriniz asla pazarlama şirketlerine veya iş ortaklarına verilmez
Belgeler, hesabın kapatılmasının ardından düzenleyici koşullar gereği 5 yıl tutulur ve sonrasında geri getirilemeyecek biçimde silinir.
Sıkça sorulan sorular (SSS)
Q: Doğrulamadan oynamak mümkün mü?
A: Evet; kayıt ve yatırımlar için doğrulama gerekmez. Ancak para çekmek için doğrulama zorunludur.
Q: Belge incelemesi ne kadar sürer?
A: Temel doğrulama (Seviye 1) 24-48 saat, genişletilmiş doğrulama (Seviye 2) ise 3-5 iş günü alır. Yoğunluğun yüksek olduğu nadir durumlarda bu süre uzayabilir.
Q: Belgelerim neden reddedildi?
A: Sık görülen nedenler: bulanık fotoğraf, belgenin köşelerinin tam görünmemesi, belgenin süresinin dolmuş olması ya da başkasının adına düzenlenmiş belge. E-postanızı denetleyin — ret gerekçesi orada yazılıdır.
Q: Belge kopyalarını göndermek güvenli mi?
A: Evet. Mostbet, GDPR ve veri koruma standartlarına uymakla yükümlü lisanslı bir şirkettir. Belgeler şifreli olarak saklanır ve yalnızca güvenlik birimince görüntülenebilir.
Q: Hesabımı kapattıktan sonra verilerimi sildirebilir miyim?
A: Kısmen. Hesabınızın silinmesini isteyebilirsiniz; ancak düzenleyici koşullar gereği belge kopyaları olası soruşturmalar için 5 yıl saklanmak zorundadır.
Q:
A:
Q:
A: