AML/KYC

Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und zur Kundenidentifizierung (KYC)

Unser Einsatz für Sicherheit und Regelkonformität

Mostbet richtet sich nach den strengsten internationalen Maßstäben zur Verhinderung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering — AML) und Terrorismusfinanzierung (Counter-Terrorist Financing — CTF), im Einklang mit den Vorgaben der Curaçao-Lizenz №8048/JAZ2016-065 sowie den FATF-Empfehlungen (Financial Action Task Force).

✅ Unterbindung jeglicher Nutzung der Plattform zu Zwecken der Geldwäsche
✅ Absicherung der Nutzer gegen Betrug und Identitätsdiebstahl
✅ Beachtung der internationalen aufsichtsrechtlichen Vorgaben
✅ Mitwirkung an den weltweiten Anstrengungen gegen die Terrorismusfinanzierung

Worum handelt es sich bei Geldwäsche?

Im Sinne internationaler Maßstäbe bezeichnet Geldwäsche den Vorgang, mit kriminellen Mitteln erzielte Einkünfte den Anschein der Rechtmäßigkeit zu verleihen, wozu zählen:

Verschleierung der Mittelherkunft – das Verbergen der tatsächlichen Quelle widerrechtlich erlangter Vermögenswerte
Umwandlung von Vermögen – das Umformen, Übertragen oder Tauschen von durch Straftaten erlangtem Eigentum
Einschleusung in den legalen Wirtschaftskreislauf – der Einsatz gewaschener Gelder in rechtmäßigen Geschäften, um sie als legal erscheinen zu lassen
Grenzüberschreitende Transaktionen – das Verschieben von Geldern durch unterschiedliche Rechtsräume, um die Nachverfolgung zu erschweren

Unter Terrorismusfinanzierung fallen sämtliche Handlungen, mit denen Gelder gesammelt, bereitgestellt oder eingesetzt werden, um terroristische Vereinigungen oder Aktivitäten zu unterstützen.

Pflichten der Nutzer

Mit der Eröffnung eines Kontos bei Mostbet und der Inanspruchnahme unserer Dienste erklären Sie Ihr Einverständnis damit, dass:

✔ Sie sämtliche in Ihrem Rechtsraum geltenden Vorschriften gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung befolgen
✔ Sie für die rechtmäßige Herkunft Ihrer Mittel einstehen – sämtliche Einzahlungen (frühere, aktuelle und künftige) stammen aus legalen Quellen und haben keinen Bezug zu Straftaten
✔ Sie zutreffende Angaben machen – alle bei Anmeldung und Verifizierung übermittelten Daten sind wahrheitsgetreu und auf dem aktuellen Stand
✔ Sie bei Verifizierungsabläufen mitwirken – angeforderte Unterlagen und Identifikationsdaten reichen Sie unverzüglich ein
✔ Sie uns über Änderungen unterrichten – etwa bei persönlichen Daten, der Wohnanschrift oder den Einkommensquellen

Wichtig: Wer versucht, die Plattform für Geldwäsche, Betrug oder andere unrechtmäßige Zwecke einzusetzen, muss mit der umgehenden Sperrung des Kontos, der Einziehung der Gelder und der Weitergabe von Informationen an die Strafverfolgungsbehörden rechnen.

Welche Vorkehrungen Mostbet trifft

Damit die AML/KYC-Richtlinie eingehalten wird, verfolgen wir ein ganzheitliches Vorgehen:

1. Erhebung und Aufbewahrung der Identifikationsdaten

Über jeden Nutzer erfassen und verwahren wir die nachstehenden Angaben sicher:

Vollständiger Name (entsprechend den amtlichen Dokumenten)
Geburtsdatum
Wohn- beziehungsweise Meldeanschrift
Staatsangehörigkeit sowie das Land des steuerlichen Wohnsitzes
Kontaktangaben (E-Mail und Telefon)
Herkunft der Mittel (Gehalt, geschäftliche Einkünfte, Kapitalanlagen usw.)

Jede Information wird mit einer 256-Bit-SSL-Verschlüsselung geschützt und auf gesicherten Servern verwahrt, im Einklang mit den Anforderungen der DSGVO und den Gesetzen von Curaçao.

2. Risikobasierter Ansatz

Wir betreiben ein gestuftes System zur Bewertung von Risiken:

Low risk:

Geringe Einzahlungen (im Gegenwert von höchstens 1.000 $)
Herkömmliche Zahlungsmethoden wie Bankkarten
Stetiges Spielverhalten ohne ungewöhnliche Muster

Moderate risk:

Einzahlungen zwischen 1.000 $ und 10.000 $
Die Nutzung elektronischer Geldbörsen
Eine erste Anfrage für eine beträchtliche Auszahlung

Elevated risk:

Einzahlungen von mehr als 10.000 $
Die Verwendung von Kryptowährungen
Untypische Transaktionsmuster, etwa wiederholte Ein- und Auszahlungen ohne jegliches Spiel
Kontoinhaber aus Ländern mit ausgeprägter Korruption

3. Laufende Überwachung von Transaktionen

Unser automatisiertes System überwacht:

Strukturierung von Transaktionen – zahlreiche kleine Einzahlungen, um Limits zu umgehen
Schnelle Einzahlungs-Auszahlungs-Zyklen – Gelder werden eingezahlt und sofort ohne jegliches Spiel zurückgefordert
Unstimmigkeiten mit dem Profil – Einzahlungen, die nicht zur angegebenen Einkommensquelle passen
Unregelmäßige Wettmuster – Verhalten, das auf Absprachen oder Geldwäsche hindeutet
Mehrfachkonten – Versuche, doppelte Registrierungen anzulegen

4. Abgleich mit Sanktionslisten

Jeder Nutzer wird automatisch mit internationalen Datenbanken abgeglichen:

OFAC (Office of Foreign Assets Control, USA) – die US-Sanktionsregister
UN Security Council Sanctions List – die Sanktionen der Vereinten Nationen
EU Sanctions List – die Sanktionen der Europäischen Union
Interpol Most Wanted – das internationale Fahndungsregister
PEP Lists (Politically Exposed Persons) – Inhaber öffentlicher Ämter

Sollte Ihr Name einem Eintrag auf einer Sanktionsliste entsprechen, wird das Konto bis zur Klärung der Angelegenheit gesperrt.

Der Verifizierungsprozess (KYC — Know Your Customer)

Um Ihr Konto zu schützen und die regulatorischen Pflichten zu erfüllen, verlangen wir von jedem Nutzer den Abschluss einer Identitätsprüfung.

In welchen Fällen ist eine Verifizierung erforderlich?

✅ Die erste Auszahlungsanforderung, unabhängig von der Höhe
✅ Sobald die Gesamteinzahlungen den Gegenwert von 2.000 €/2.000 $ übersteigen
✅ Wenn fragwürdige Aktivität auf dem Konto bemerkt wird
✅ Nach einer Änderung der Zahlungsdaten, etwa einer neuen Karte oder Geldbörse
✅ Stichprobenkontrollen im Rahmen routinemäßiger Prüfungen (Enhanced Due Diligence)

Stufen der Verifizierung

Stufe 1 — Standardverifizierung (Basic KYC):

Benötigte Dokumente:

Ein Identitätsnachweis (einer der folgenden):

Reisepass (die Seite mit Foto und persönlichen Angaben)
Nationaler Personalausweis (Vorder- und Rückseite)
Führerschein (Vorder- und Rückseite)

Das Dokument muss gültig und nicht abgelaufen sein
Eine scharfe Farbaufnahme ohne Spiegelungen
Alle vier Ecken des Dokuments müssen sichtbar sein
Jede Angabe muss deutlich lesbar sein
Zulässige Dateitypen: JPG, PNG und PDF, bis zu 10 MB

Bearbeitungsdauer: zwischen 1 und 24 Stunden

Stufe 2 — Erweiterte Verifizierung (Enhanced KYC):

Über die Dokumente der Stufe 1 hinaus sind zusätzlich erforderlich:

Adressnachweis (einer der folgenden, nicht älter als 3 Monate):

Eine Rechnung für Strom, Wasser, Gas oder Internet
Ein Kontoauszug, der Ihre Anschrift ausweist
Eine Meldebescheinigung Ihres Wohnsitzes
Ein Mietvertrag mit dem Stempel einer Behörde

Ein Selfie zusammen mit Ihrem Dokument:

Ein Bild von Ihnen, auf dem Sie den Reisepass oder Ausweis neben Ihr Gesicht halten
Das Dokument muss deutlich lesbar sein
Ihr Gesicht muss klar erkennbar sein

Nachweis der Mittelherkunft (bei erheblichen Beträgen):

Ein Nachweis über das Arbeitseinkommen (2-NDFL, Gehaltsabrechnung)
Ein Kontoauszug, der eingehende Gelder ausweist
Ein Dokument, das das Eigentum an einer Immobilie bestätigt
Ein Vertrag über den Kauf oder Verkauf von Vermögenswerten
Unterlagen zu einer Erbschaft oder Schenkung
Ein Lotteriegewinn, durch eine Bestätigung belegt

Bearbeitungsdauer: 2 bis 5 Werktage

Level 3 — verschärfte Sorgfaltsprüfung (EDD):

Eingesetzt in den folgenden Situationen:

Einzahlungen über 10.000 €/10.000 $
VIP customers
Politisch exponierte Personen (PEP)
Nutzer aus Ländern mit ausgeprägter Korruption

Zusätzlich kann Folgendes angefordert werden:

Notariell beglaubigte Kopien von Dokumenten
Eine Apostille auf im Ausland ausgestellten Dokumenten
Ein Videoanruf mit dem Verifizierungsteam
Weitere Bescheinigungen zum Nachweis der Kapitalherkunft
Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten, sofern juristische Personen beteiligt sind

Bearbeitungsdauer: 5 bis 10 Werktage

So schließen Sie die Verifizierung ab

Melden Sie sich in Ihrem persönlichen Konto an, entweder auf der Website oder in der App
Öffnen Sie den Bereich "Verifizierung" oder "Kontoeinstellungen"
Reichen Sie die erforderlichen Dokumente über das gesicherte Upload-Formular ein
Warten Sie auf die Mitteilung über das Ergebnis Ihrer Verifizierung per E-Mail, SMS oder Push

Ein alternativer Weg: Senden Sie eingescannte Kopien Ihrer Dokumente per E-Mail an documents@mostbetapk.asia mit der Betreffzeile "KYC Verification — [Ihre User ID]"

Mögliche Ergebnisse der Verifizierung

🟢 Genehmigt – sämtliche Dokumente wurden akzeptiert und Sie können Gelder ohne Einschränkung abheben

🟡 In Prüfung – Ihre Dokumente sind eingegangen und werden bewertet, in der Regel innerhalb von 24 Stunden

🔴 Abgelehnt – die Dokumente erfüllen die Anforderungen nicht, wobei die Gründe in der Benachrichtigung genannt werden

⚪ Weitere Informationen erforderlich – bitte laden Sie die zusätzlichen Dokumente hoch

Fragwürdige Aktivität und ihre Folgen

Mostbet ist sowohl berechtigt als auch verpflichtet, das Konto eines Nutzers zu sperren oder zu schließen, wenn es Anzeichen feststellt für:

❌ Geldwäsche oder die Finanzierung des Terrorismus
❌ Betrug oder die Verwendung gestohlener Zahlungsdaten
❌ Das Anlegen mehrerer Konten (Multi-Accounting)
❌ Bonusmissbrauch mithilfe gefälschter Dokumente
❌ Absprachen mit anderen Spielern, sei es im Casino oder beim Wetten
❌ Die Angabe falscher Informationen bei der Registrierung
❌ Die Nutzung eines VPN oder Proxys zur Umgehung geografischer Beschränkungen

Schritte, die Mostbet bei aufkommendem Verdacht unternimmt:

Eine sofortige Sperrung des Kontos – Ein- und Auszahlungen werden bis zur Klärung der Lage angehalten
Eine Anforderung weiterer Dokumente im Rahmen der Enhanced Due Diligence (EDD)
Benachrichtigung der Aufsichtsbehörde – Weitergabe von Informationen an die Financial Intelligence Unit (FIU) von Curaçao
Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden – Bereitstellung von Daten auf offizielle Anfragen hin
Einziehung von Geldern – sobald eine rechtswidrige Herkunft der Vermögenswerte festgestellt wurde

Wichtig: Um eine Ermittlung nicht zu gefährden, ist Mostbet nicht verpflichtet, den Nutzer darüber zu unterrichten, dass Daten an Strafverfolgungsbehörden weitergegeben wurden.

So schützen wir Ihre Daten

Der Schutz und die Sicherheit Ihrer personenbezogenen Daten haben für uns hohen Stellenwert:

🔒 SSL/TLS-Verschlüsselung mit 256 Bit – sämtliche Daten werden über ein gesichertes Protokoll übertragen
🔒 Gesicherte Server – die Speicherung erfolgt auf physisch geschützten Servern mit mehrstufiger Absicherung
🔒 Eingeschränkter Zugriff – nur befugte Compliance-Mitarbeiter können auf die Dokumente zugreifen
🔒 GDPR-Konformität – Sie können die Löschung Ihrer Daten jederzeit verlangen
🔒 Keine Weitergabe an Dritte – Ihre Dokumente gelangen weder an Marketingfirmen noch an Partner

Aufbewahrungsdauer der Dokumente: 5 Jahre ab Schließung des Kontos, entsprechend den Vorgaben von Curaçao.