AML/KYC

Politique de lutte anti-blanchiment (AML) et de connaissance du client (KYC)

Notre engagement en matière de sécurité et de conformité

Mostbet applique les normes internationales les plus exigeantes pour combattre le blanchiment d'argent (Anti-Money Laundering — AML) et le financement du terrorisme (Counter-Terrorist Financing — CTF), dans le respect des obligations liées à la licence Curaçao №8048/JAZ2016-065 et des recommandations du GAFI (Groupe d'action financière).

✅ Empêcher que la plateforme ne serve à blanchir des fonds d'origine illicite
✅ Préserver les utilisateurs de la fraude et de l'usurpation d'identité
✅ Satisfaire aux exigences réglementaires internationales
✅ Appuyer les efforts mondiaux de lutte contre le financement du terrorisme

Qu'entend-on par blanchiment d'argent ?

Au sens des normes internationales, le blanchiment d'argent désigne le processus visant à donner une apparence légale à des revenus tirés d'activités criminelles, et passe notamment par :

La dissimulation de l'origine des fonds — masquer la véritable provenance d'actifs acquis illégalement
La conversion d'actifs — transformer, déplacer ou échanger des biens issus d'une activité criminelle
L'intégration dans l'économie légale — employer des fonds blanchis dans des transactions licites pour leur conférer une apparence de légitimité
Les opérations transfrontalières — faire transiter les fonds par plusieurs juridictions afin de brouiller les pistes

Le financement du terrorisme englobe tout acte consistant à réunir, mettre à disposition ou employer des fonds au profit d'organisations ou d'activités terroristes.

Obligations des utilisateurs

En ouvrant un compte chez Mostbet et en utilisant nos services, vous reconnaissez que :

✔ Vous vous conformez à l'ensemble des lois anti-blanchiment et anti-financement du terrorisme en vigueur dans votre juridiction
✔ Vous garantissez la licéité de l'origine des fonds — l'ensemble de vos dépôts (passés, présents et à venir) provient de sources légales et n'est lié à aucune activité criminelle
✔ Vous communiquez des informations exactes — toutes les données renseignées à l'inscription et lors de la vérification sont véridiques et à jour
✔ Vous vous prêtez aux procédures de vérification — vous transmettez sans délai les documents et informations requis pour votre identification
✔ Vous signalez tout changement — vous nous avertissez de toute évolution de vos données personnelles, de votre adresse ou de vos sources de revenus

Important : toute tentative d'exploiter la plateforme à des fins de blanchiment, de fraude ou d'autres agissements illégaux entraînera la fermeture immédiate du compte, la saisie des fonds et la transmission des informations aux autorités.

Les mesures mises en place par Mostbet

Pour garantir le respect de la politique AML/KYC, nous adoptons une démarche complète :

1. Collecte et conservation des données d'identification

Nous recueillons et conservons en toute sécurité les informations suivantes pour chaque utilisateur :

Nom complet (tel qu'il figure sur les documents officiels)
Date de naissance
Adresse de résidence et/ou adresse déclarée
Nationalité et pays de résidence fiscale
Coordonnées (e-mail, téléphone)
Origine des fonds (salaire, activité professionnelle, investissements, etc.)

Toutes ces données sont protégées par un chiffrement SSL 256 bits et hébergées sur des serveurs sécurisés, conformément au RGPD et à la législation de Curaçao.

2. Une approche fondée sur les risques

Nous mettons en œuvre un dispositif d'évaluation des risques à plusieurs niveaux :

Risque faible :

Dépôts de faible montant (jusqu'à l'équivalent de 1 000 $)
Moyens de paiement classiques (cartes bancaires)
Activité de jeu régulière, sans schéma suspect

Risque modéré :

Dépôts compris entre 1 000 $ et 10 000 $
Recours aux portefeuilles électroniques
Première demande de retrait d'un montant élevé

Risque élevé :

Dépôts dépassant 10 000 $
Recours aux cryptomonnaies
Schémas de transactions atypiques (dépôts et retraits répétés sans activité de jeu)
Utilisateurs issus de pays au niveau de corruption élevé

3. Surveillance permanente des transactions

Notre système automatisé scrute :

Le fractionnement des transactions — de nombreux petits dépôts destinés à passer sous les seuils
Les allers-retours dépôt-retrait expéditifs — un dépôt suivi d'une demande de retrait immédiate, sans avoir joué
Les incohérences de profil — des dépôts sans rapport avec la source de revenus déclarée
Les schémas de paris anormaux — un comportement inhabituel évoquant une collusion ou un blanchiment
Les comptes multiples — des tentatives d'ouvrir des comptes en double

4. Contrôle des listes de sanctions

Chaque utilisateur est automatiquement vérifié au regard des bases de données internationales :

OFAC (Office of Foreign Assets Control, USA) — les listes de sanctions américaines
La liste des sanctions du Conseil de sécurité de l'ONU — les sanctions onusiennes
La liste des sanctions de l'UE — les sanctions de l'Union européenne
Interpol Most Wanted — la liste internationale des personnes recherchées
Les listes PPE (personnes politiquement exposées) — les responsables publics

Si votre nom concorde avec une entrée des listes de sanctions, le compte sera suspendu jusqu'à éclaircissement de la situation.

Procédure de vérification (KYC — Know Your Customer)

Afin de sécuriser votre compte et de respecter les obligations réglementaires, nous soumettons tous les utilisateurs à une vérification d'identité obligatoire.

Dans quels cas la vérification est-elle exigée ?

✅ Lors de la première demande de retrait (quel qu'en soit le montant)
✅ Lorsque les dépôts cumulés dépassent l'équivalent de 2 000 € / 2 000 $
✅ En cas d'activité suspecte repérée sur le compte
✅ En cas de modification des moyens de paiement (nouvelle carte, nouveau portefeuille)
✅ Lors de contrôles aléatoires menés dans le cadre d'un audit périodique (Enhanced Due Diligence)

Les niveaux de vérification

Niveau 1 — Vérification de base (Basic KYC) :

Documents à fournir :

Une pièce d'identité (l'une des suivantes) :

Passeport (les pages portant la photo et les données personnelles)
Carte nationale d'identité (recto et verso)
Permis de conduire (recto et verso)

Le document doit être en cours de validité (non périmé)
Une photo en couleur, nette et sans reflet
Les quatre coins du document doivent apparaître
Des informations parfaitement lisibles
Formats admis : JPG, PNG, PDF (jusqu'à 10 Mo)

Délai de vérification : 1 à 24 heures

Niveau 2 — Vérification renforcée (Enhanced KYC) :

En complément du niveau 1, les éléments suivants sont requis :

Un justificatif de domicile (l'un des suivants, datant de moins de 3 mois) :

Une facture de services publics (électricité, eau, gaz, internet)
Un relevé bancaire mentionnant l'adresse
Un certificat de domiciliation
Un contrat de location revêtu du cachet d'un organisme officiel

Un selfie avec le document :

Une photo de vous tenant le passeport ou la carte d'identité près du visage
Le document doit être parfaitement lisible
Votre visage doit être bien visible

Un justificatif de l'origine des fonds (pour les montants élevés) :

Une attestation de revenus professionnels (bulletin de salaire)
Un relevé bancaire des rentrées d'argent
Un titre de propriété
Un contrat d'achat ou de vente d'actifs
Des documents de succession ou de donation
Un gain de loterie (avec justificatif)

Délai de vérification : 2 à 5 jours ouvrables

Niveau 3 — Vigilance renforcée (EDD) :

S'applique aux :

Dépôts supérieurs à 10 000 € / 10 000 $
Clients VIP
Personnes politiquement exposées (PPE)
Utilisateurs issus de pays au niveau de corruption élevé

Peuvent être exigés en complément :

Des copies notariées des documents
Une apostille sur les documents étrangers
Un appel vidéo avec le service de vérification
Des justificatifs complémentaires sur l'origine des fonds
Des informations sur le bénéficiaire effectif (pour les personnes morales)

Délai de vérification : 5 à 10 jours ouvrables

Comment effectuer la vérification ?

Connectez-vous à votre espace personnel, sur le site ou dans l'application
Rendez-vous dans la rubrique « Vérification » ou « Paramètres du compte »
Envoyez les documents demandés via le formulaire d'envoi sécurisé
Attendez la notification indiquant l'état de votre vérification (e-mail, SMS, push)

Autre option : adressez les copies numérisées de vos documents à documents@mostbetapk.asia avec l'objet « Vérification KYC — [Votre ID Utilisateur] »

Les statuts de vérification

🟢 Approuvé — tous vos documents sont acceptés et vous pouvez retirer vos fonds sans restriction

🟡 En cours d'examen — vos documents ont été envoyés et sont en cours de traitement (généralement sous 24 heures)

🔴 Rejeté — vos documents ne satisfont pas aux exigences (les motifs sont précisés dans la notification)

⚪ Informations complémentaires requises — il vous faut transmettre des documents supplémentaires

Activité suspecte et conséquences

Mostbet est en droit et dans l'obligation de suspendre ou de fermer le compte d'un utilisateur dès lors qu'apparaissent des signes de :

❌ Blanchiment d'argent ou financement du terrorisme
❌ Fraude ou usage de données de paiement dérobées
❌ Ouverture de comptes multiples (multi-accounting)
❌ Chasse aux bonus à l'aide de faux documents
❌ Entente avec d'autres joueurs (au casino ou sur les paris)
❌ Communication de fausses informations à l'inscription
❌ Recours à un VPN ou à un proxy pour contourner les restrictions géographiques

Les mesures prises par Mostbet en cas de soupçon :

Gel immédiat du compte — suspension des dépôts et des retraits jusqu'à clarification de la situation
Demande de documents complémentaires — vigilance renforcée (EDD)
Signalement au régulateur — transmission des informations à la Cellule de renseignement financier (CRF) de Curaçao
Coopération avec les autorités — communication des données sur réquisition officielle
Saisie des fonds — une fois confirmée l'origine illicite des actifs

Important : Mostbet n'est pas tenu d'informer l'utilisateur de la transmission de données aux autorités, afin de ne pas compromettre l'enquête.

Protection de vos données

Nous accordons la plus grande importance à la confidentialité et à la sécurité de vos données personnelles :

🔒 Chiffrement SSL/TLS 256 bits — toutes les données circulent via un protocole sécurisé
🔒 Serveurs sécurisés — un hébergement sur des serveurs dotés d'une sécurité physique et d'une protection à plusieurs niveaux
🔒 Accès restreint — seuls les agents de conformité habilités peuvent consulter les documents
🔒 Conformité RGPD — vous pouvez à tout moment demander la suppression de vos données
🔒 Aucun partage avec des tiers — vos documents ne sont transmis ni à des sociétés de marketing ni à des partenaires

Durée de conservation des documents : 5 ans après la clôture du compte (conformément aux exigences de Curaçao).