AML/KYC

Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz poznaj swojego klienta (KYC)

Nasze zobowiązanie do bezpieczeństwa i zgodności

Mostbet przestrzega najwyższych międzynarodowych standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy (Anti-Money Laundering — AML) oraz finansowaniu terroryzmu (Counter-Terrorist Financing — CTF) zgodnie z wymogami licencji Curaçao nr 8048/JAZ2016-065 oraz zaleceniami FATF (Financial Action Task Force).

✅ Niedopuszczanie do wykorzystywania platformy do prania środków pozyskanych nielegalnie
✅ Ochrona użytkowników przed oszustwami i kradzieżą tożsamości
✅ Spełnianie międzynarodowych wymogów regulacyjnych
✅ Wspieranie globalnych działań na rzecz przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu

Czym jest pranie pieniędzy?

Zgodnie z międzynarodowymi standardami pranie pieniędzy to proces legalizacji dochodów uzyskanych w sposób przestępczy, obejmujący:

Ukrywanie pochodzenia środków – maskowanie rzeczywistego źródła nielegalnie pozyskanych aktywów
Konwersja aktywów – przekształcanie, przekazywanie lub wymiana mienia uzyskanego w wyniku działalności przestępczej
Integracja z legalną gospodarką – wykorzystywanie wypranych środków w legalnych transakcjach, aby nadać im pozory zgodności z prawem
Operacje transgraniczne – przemieszczanie środków pomiędzy różnymi jurysdykcjami w celu utrudnienia ich śledzenia

Finansowanie terroryzmu obejmuje wszelkie działania mające na celu gromadzenie, dostarczanie lub wykorzystywanie środków na wsparcie organizacji lub działalności terrorystycznej.

Obowiązki użytkownika

Zakładając konto w Mostbet i korzystając z naszych usług, zgadzasz się na poniższe:

✔ Przestrzegasz wszystkich obowiązujących przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w swojej jurysdykcji
✔ Gwarantujesz legalne pochodzenie środków – wszystkie wpłaty (przeszłe, obecne i przyszłe) zostały pozyskane legalnie i nie są związane z działalnością przestępczą
✔ Podajesz prawdziwe informacje – każdy szczegół przekazany podczas rejestracji i weryfikacji jest zgodny z prawdą i aktualny
✔ Współpracujesz przy procedurach weryfikacyjnych – niezwłocznie dostarczasz żądane dokumenty i informacje w celu identyfikacji
✔ Zgłaszasz zmiany – informujesz nas o wszelkich zmianach swoich danych osobowych, adresu zamieszkania lub źródeł dochodu

Ważne: Wszelkie próby wykorzystania platformy do prania pieniędzy, oszustwa lub innej nielegalnej działalności doprowadzą do natychmiastowej blokady konta, konfiskaty środków oraz przekazania informacji organom ścigania.

Środki podejmowane przez Mostbet

Aby zagwarantować zgodność z polityką AML/KYC, stosujemy kompleksowe podejście:

1. Gromadzenie i przechowywanie danych identyfikacyjnych

Gromadzimy i bezpiecznie przechowujemy następujące informacje o każdym użytkowniku:

Imię i nazwisko (zgodnie z oficjalnymi dokumentami)
Date of birth
Adres zamieszkania i/lub adres zameldowania
Obywatelstwo wraz z krajem rezydencji podatkowej
Dane kontaktowe (e-mail i telefon)
Źródła pochodzenia środków (wynagrodzenie, działalność gospodarcza, inwestycje itd.)

Wszystkie dane zabezpieczone są szyfrowaniem SSL 256-bit i przechowywane na bezpiecznych serwerach zgodnie z wymogami GDPR oraz przepisami Curaçao.

2. Podejście oparte na ryzyku

Stosujemy wielopoziomowy system oceny ryzyka:

Low risk:

Niewielkie kwoty wpłat (do równowartości 1 000 USD)
Konwencjonalne metody płatności (karty bankowe)
Regularna aktywność hazardowa bez podejrzanych wzorców

Medium risk:

Wpłaty od 1 000 USD do 10 000 USD
Korzystanie z portfeli elektronicznych
Pierwszy wniosek o dużą wypłatę

High risk:

Wpłaty powyżej 10 000 USD
Korzystanie z kryptowalut
Nietypowe wzorce transakcji (liczne wpłaty/wypłaty bez jakiejkolwiek aktywności hazardowej)
Użytkownicy z krajów o wysokim poziomie korupcji

3. Stały monitoring transakcji

Nasz zautomatyzowany system śledzi:

Strukturyzowanie transakcji – wiele drobnych wpłat dokonywanych w celu obejścia limitów
Szybkie cykle wpłata-wypłata – wpłacanie środków i natychmiastowe żądanie wypłaty bez gry
Niezgodność profilu – wpłaty niezgodne z deklarowanym źródłem dochodu
Nietypowe wzorce obstawiania – nietypowe zachowanie wskazujące na zmowę lub pranie pieniędzy
Wiele kont – próby zakładania duplikatów kont

4. Weryfikacja list sankcyjnych

Każdy użytkownik jest automatycznie sprawdzany w międzynarodowych bazach danych:

OFAC (Office of Foreign Assets Control, USA) – amerykańskie listy sankcyjne
UN Security Council Sanctions List – sankcje ONZ
EU Sanctions List – sankcje Unii Europejskiej
Interpol Most Wanted – międzynarodowa lista poszukiwanych
Listy PEP (Politically Exposed Persons) – osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne

Jeśli Twoje nazwisko będzie zgodne z wpisem na liście sankcyjnej, konto zostanie zablokowane do czasu wyjaśnienia okoliczności.

Procedura weryfikacji (KYC — Know Your Customer)

Aby chronić Twoje konto i spełnić wymogi regulacyjne, przeprowadzamy obowiązkową weryfikację tożsamości każdego użytkownika.

Kiedy weryfikacja jest wymagana?

✅ Pierwszy wniosek o wypłatę (niezależnie od kwoty)
✅ Skumulowane wpłaty przekraczające równowartość 2 000 €/2 000 USD
✅ Wykrycie podejrzanej aktywności na koncie
✅ Zmiana danych płatniczych (nowa karta, portfel)
✅ Losowe kontrole w ramach okresowego audytu (Enhanced Due Diligence)

Poziomy weryfikacji

Poziom 1 — Weryfikacja podstawowa (Basic KYC):

Wymagane dokumenty:

Dokument tożsamości (jeden z poniższych):

Paszport (rozkładówka ze zdjęciem i danymi osobowymi)
Krajowy dowód osobisty (obie strony)
Prawo jazdy (obie strony)

Dokument musi być ważny (nieprzeterminowany)
Kolorowe zdjęcie, wyraźne i bez odblasków
Widoczne wszystkie cztery rogi dokumentu
Dane w pełni czytelne
Akceptowane formaty: JPG, PNG, PDF (do 10 MB)

Czas weryfikacji: 1-24 godziny

Poziom 2 — Weryfikacja rozszerzona (Enhanced KYC):

Oprócz Poziomu 1 wymagane są:

Potwierdzenie adresu (jeden z poniższych, nie starszy niż 3 miesiące):

Rachunek za media (prąd, woda, gaz lub internet)
Wyciąg bankowy zawierający adres
Zaświadczenie o zameldowaniu w miejscu zamieszkania
Umowa najmu opatrzona pieczęcią organu państwowego

Selfie z dokumentem:

Twoje zdjęcie z paszportem/dowodem trzymanym przy twarzy
Dokument musi być wyraźnie czytelny
Twoja twarz musi być wyraźnie widoczna

Potwierdzenie źródła środków (dla znaczących kwot):

Zaświadczenie o dochodach od pracodawcy (PIT, lista płac)
Wyciąg bankowy wykazujący wpływy
Akt własności nieruchomości
Umowa kupna/sprzedaży aktywów
Dokumenty dotyczące spadku lub darowizny
Wygrana na loterii (wraz z potwierdzeniem)

Czas weryfikacji: 2-5 dni roboczych

Poziom 3 — Pogłębiona analiza due diligence (EDD):

Applied for:

Wpłaty powyżej 10 000 €/10 000 USD
VIP clients
Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP)
Użytkownicy z krajów o wysokim poziomie korupcji

Dodatkowo mogą być wymagane:

Notarialnie poświadczone kopie dokumentów
Apostille na dokumentach zagranicznych
Rozmowa wideo z działem weryfikacji
Dodatkowe zaświadczenia dotyczące pochodzenia kapitału
Dane beneficjenta rzeczywistego (dla osób prawnych)

Czas weryfikacji: 5-10 dni roboczych

Jak przejść weryfikację?

Zaloguj się do swojego konta osobistego na stronie internetowej lub w aplikacji
Otwórz sekcję „Weryfikacja” lub „Ustawienia konta”
Prześlij wymagane dokumenty za pośrednictwem bezpiecznego formularza przesyłania
Poczekaj na powiadomienie o statusie weryfikacji (e-mail, SMS, push)

Metoda alternatywna: Wyślij zeskanowane kopie dokumentów na adres documents@mostbetapk.asia z tematem wiadomości: „KYC Verification — [Twoje ID użytkownika]”

Statusy weryfikacji

🟢 Zatwierdzono – wszystkie dokumenty przyjęte, możesz wypłacać środki bez ograniczeń

🟡 W trakcie rozpatrywania – dokumenty przesłane i rozpatrywane (zwykle do 24 godzin)

🔴 Odrzucono – dokumenty nie spełniają wymogów (powody podane w powiadomieniu)

⚪ Wymagane dodatkowe informacje – prześlij kolejne dokumenty

Podejrzana aktywność i konsekwencje

Mostbet ma prawo i obowiązek zawiesić lub zablokować konto użytkownika po wykryciu oznak:

❌ Prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu
❌ Oszustwa lub wykorzystania skradzionych danych płatniczych
❌ Zakładania wielu kont (multikonto)
❌ Polowania na bonusy przy użyciu fałszywych dokumentów
❌ Zmowy z innymi graczami (w kasynie lub przy zakładach)
❌ Podawania fałszywych informacji podczas rejestracji
❌ Korzystania z VPN/proxy w celu obejścia ograniczeń geograficznych

Działania Mostbet w przypadku podejrzeń:

Natychmiastowe zamrożenie konta – blokada wpłat i wypłat do czasu wyjaśnienia okoliczności
Wniosek o dodatkowe dokumenty – pogłębiona analiza due diligence (EDD)
Powiadomienie organu regulacyjnego – przekazanie informacji do Financial Intelligence Unit (FIU) Curaçao
Współpraca z organami ścigania – dostarczanie danych na oficjalne żądanie
Konfiskata środków – po potwierdzeniu nielegalnego pochodzenia aktywów

Ważne: Mostbet nie ma obowiązku informowania użytkownika o przekazaniu informacji organom ścigania, aby nie utrudniać prowadzonego postępowania.

Ochrona Twoich danych

Z najwyższą powagą traktujemy prywatność i bezpieczeństwo Twoich danych osobowych:

🔒 Szyfrowanie SSL/TLS 256-bit – wszystkie dane przesyłane są za pośrednictwem bezpiecznego protokołu
🔒 Bezpieczne serwery – przechowywane na maszynach z zabezpieczeniami fizycznymi i wielopoziomową ochroną
🔒 Ograniczony dostęp – tylko upoważniony personel ds. zgodności ma dostęp do dokumentów
🔒 Zgodność z GDPR – możesz w dowolnym momencie zażądać usunięcia swoich danych
🔒 Brak udostępniania osobom trzecim – Twoje dokumenty nigdy nie są przekazywane firmom marketingowym ani partnerom

Okres przechowywania dokumentów: 5 lat od zamknięcia konta (zgodnie z wymogami Curaçao).