AML/KYC

Zásady boje proti praní špinavých peněz (AML) a poznání klienta (KYC)

Náš závazek k bezpečnosti a souladu

Mostbet dodržuje nejvyšší mezinárodní standardy v boji proti praní špinavých peněz (Anti-Money Laundering — AML) a financování terorismu (Counter-Terrorist Financing — CTF), v souladu s požadavky licence Curaçao №8048/JAZ2016-065 a doporučeními FATF (Financial Action Task Force).

✅ Zabránit zneužití platformy k praní nelegálně získaných prostředků
✅ Chránit uživatele před podvody a krádeží identity
✅ Plnit mezinárodní regulatorní požadavky
✅ Podporovat globální úsilí proti financování terorismu

Co je praní špinavých peněz?

Podle mezinárodních standardů je praní špinavých peněz jednání, jímž se příjmy z trestné činnosti zdánlivě legalizují, a zahrnuje:

Zatajení původu prostředků – zastírání skutečného zdroje nelegálně získaných aktiv
Přeměnu aktiv – transformaci, převod nebo směnu majetku získaného trestnou činností
Začlenění do legální ekonomiky – proudění vypraných prostředků prostřednictvím legálních transakcí tak, aby vypadaly legitimně
Přeshraniční pohyb – přesouvání prostředků mezi různými jurisdikcemi za účelem ztížení vysledování

Financování terorismu zahrnuje jakékoli jednání spočívající ve shromažďování, poskytování nebo používání prostředků na podporu teroristických organizací či aktivit.

Povinnosti uživatele

Založením účtu u Mostbet a používáním našich služeb souhlasíte s tím, že:

✔ Dodržujete veškeré platné zákony proti praní špinavých peněz a financování terorismu ve své jurisdikci
✔ Ručíte za legální původ svých prostředků – každý vklad (minulý, současný i budoucí) je získán legálně a nesouvisí s trestnou činností
✔ Poskytujete přesné informace – veškeré údaje uvedené při registraci a ověření jsou pravdivé a aktuální
✔ Spolupracujete při ověřování – bez prodlení dodáváte požadované dokumenty a identifikační údaje
✔ Hlásíte změny – informujete nás o jakékoli změně osobních údajů, adresy bydliště nebo zdrojů příjmů

Důležité: jakýkoli pokus o použití platformy k praní špinavých peněz, podvodu nebo jiné nezákonné činnosti povede k okamžité blokaci účtu, zabavení prostředků a předání informací orgánům činným v trestním řízení.

Opatření přijatá společností Mostbet

K naplnění naší politiky AML/KYC volíme komplexní přístup:

1. Shromažďování a uchovávání identifikačních údajů

U každého uživatele shromažďujeme a bezpečně uchováváme následující údaje:

Celé jméno (jak je uvedeno na úředních dokumentech)
Date of birth
Adresa bydliště a/nebo trvalého pobytu
Státní občanství a země daňové rezidence
Kontaktní údaje (e-mail, telefon)
Zdroje prostředků (mzda, podnikání, investice atd.)

Veškerá data jsou chráněna 256bitovým šifrováním SSL a uchovávána na zabezpečených serverech v souladu s požadavky GDPR a zákony Curaçaa.

2. Přístup založený na riziku

Provozujeme víceúrovňový systém hodnocení rizik:

Low risk:

Malé vklady (do ekvivalentu 1 000 $)
Standardní platební metody (bankovní karty)
Běžná herní aktivita bez podezřelých vzorců

Medium risk:

Vklady mezi 1 000 $ a 10 000 $
Používání elektronických peněženek
První žádost o velký výběr

High risk:

Vklady nad 10 000 $
Používání kryptoměn
Neobvyklé vzorce transakcí (opakované vklady/výběry bez herní aktivity)
Uživatelé ze zemí s vysokou mírou korupce

3. Průběžné monitorování transakcí

Náš automatizovaný systém sleduje:

Strukturování transakcí – mnoho malých vkladů s cílem dostat se pod limity
Rychlé cykly vklad-výběr – vložení prostředků a okamžitá žádost o výběr bez hraní mezitím
Nesoulad s profilem – vklady, které neodpovídají deklarovanému zdroji příjmů
Abnormální vzorce sázení – neobvyklé chování naznačující koluzi nebo praní peněz
Vícenásobné účty – pokusy o založení duplicitních účtů

4. Ověření v sankčních seznamech

Každý uživatel je automaticky prověřován v mezinárodních databázích:

OFAC (Office of Foreign Assets Control, USA) – americké sankční seznamy
UN Security Council Sanctions List – sankce OSN
EU Sanctions List – sankce Evropské unie
Interpol Most Wanted – mezinárodní pátrací seznam
PEP Lists (Politically Exposed Persons) – politicky exponované osoby

Pokud se vaše jméno shoduje se záznamem v sankčních seznamech, účet bude zablokován až do vyjasnění věci.

Postup ověření (KYC — Know Your Customer)

Abychom zajistili bezpečnost vašeho účtu a splnili regulatorní požadavky, provádíme povinné ověření totožnosti u každého uživatele.

Kdy je ověření vyžadováno?

✅ Při první žádosti o výběr (bez ohledu na částku)
✅ Při kumulativních vkladech překračujících ekvivalent 2 000 €/2 000 $
✅ Při zjištění podezřelé aktivity na účtu
✅ Při změně platebních údajů (nová karta, peněženka)
✅ Při namátkových kontrolách v rámci pravidelného auditu (Enhanced Due Diligence)

Úrovně ověření

Úroveň 1 — Základní ověření (Basic KYC):

Požadované dokumenty:

Doklad totožnosti (jeden z):

Pas (dvoustrana s fotografií a osobními údaji)
Národní občanský průkaz (obě strany)
Řidičský průkaz (obě strany)

Doklad musí být platný (s neuplynulou platností)
Ostrá barevná fotografie, bez odlesků
Všechny čtyři rohy dokladu v záběru
Každý údaj plně čitelný
Přijímané formáty: JPG, PNG, PDF (do 10 MB)

Doba ověření: 1–24 hodin

Úroveň 2 — Rozšířené ověření (Enhanced KYC):

Kromě úrovně 1 budete rovněž potřebovat:

Doklad o adrese (jeden z, ne starší 3 měsíců):

Účet za energie (elektřina, voda, plyn, internet)
Bankovní výpis s uvedenou adresou
Potvrzení o registraci v místě bydliště
Nájemní smlouva s razítkem státního orgánu

Selfie s dokladem:

Fotografie, na níž držíte pas/doklad vedle obličeje
Doklad musí být jasně čitelný
Váš obličej musí být zřetelně viditelný

Doklad o zdroji prostředků (u velkých částek):

Doklad o příjmu ze zaměstnání (potvrzení o příjmu, výplatní páska)
Bankovní výpis o příchozích prostředcích
Doklad o vlastnictví nemovitosti
Smlouva o koupi/prodeji aktiva
Doklady o dědictví nebo daru
Výhra v loterii (s dokladem)

Doba ověření: 2–5 pracovních dnů

Úroveň 3 — Zesílená hloubková kontrola (EDD):

Applied to:

Vklady nad 10 000 €/10 000 $
VIP clients
Politicky exponované osoby (PEP)
Uživatelé ze zemí s vysokou mírou korupce

Dodatečně si můžeme vyžádat:

Notářsky ověřené kopie dokumentů
Apostilu na zahraničních dokumentech
Videohovor s ověřovací službou
Další doklad o původu kapitálu
Údaje o skutečném majiteli (u právnických osob)

Doba ověření: 5–10 pracovních dnů

Jak projít ověřením?

Přihlaste se ke svému osobnímu účtu na webu nebo v aplikaci
Otevřete sekci „Ověření“ nebo „Nastavení účtu“
Nahrajte požadované dokumenty prostřednictvím zabezpečeného formuláře pro nahrávání
Vyčkejte na oznámení o stavu vašeho ověření (e-mail, SMS, push)

Alternativní metoda: zašlete naskenované kopie na documents@mostbetapk.asia s předmětem e-mailu: „KYC Verification — [Vaše User ID]“

Stavy ověření

🟢 Schváleno – všechny dokumenty přijaty; můžete vybírat prostředky bez omezení

🟡 V přezkumu – dokumenty nahrány a kontrolovány (obvykle do 24 hodin)

🔴 Zamítnuto – dokumenty nesplňují požadavky (důvody uvedeny v oznámení)

⚪ Vyžadovány další informace – nahrajte další dokumenty

Podezřelá aktivita a důsledky

Mostbet má právo i povinnost pozastavit nebo zablokovat účet, zjistí-li příznaky:

❌ Praní špinavých peněz nebo financování terorismu
❌ Podvodu nebo použití odcizených platebních údajů
❌ Zakládání vícenásobných účtů (multi-accounting)
❌ Lovení bonusů s padělanými dokumenty
❌ Koluze s jinými hráči (v kasinu nebo při sázení)
❌ Uvedení nepravdivých informací při registraci
❌ Použití VPN/proxy k obcházení geografických omezení

Kroky Mostbet při podezření:

Okamžité zmrazení účtu – vklady a výběry blokovány až do vyjasnění věci
Žádost o další dokumenty – zesílená hloubková kontrola (EDD)
Oznámení regulátorovi – předání informací finanční zpravodajské jednotce (FIU) Curaçao
Spolupráce s orgány činnými v trestním řízení – poskytnutí údajů na oficiální žádost
Zabavení prostředků – po potvrzení nelegálního původu aktiv

Důležité: Mostbet nemá žádnou povinnost informovat uživatele o předání informací orgánům činným v trestním řízení, aby nedošlo k maření vyšetřování.

Ochrana vašich údajů

K soukromí a bezpečnosti vašich osobních údajů přistupujeme s maximální vážností:

🔒 256bitové šifrování SSL/TLS – veškerá data jsou přenášena bezpečným protokolem
🔒 Zabezpečené servery – uchovávány na fyzicky střežených serverech s víceúrovňovou ochranou
🔒 Omezený přístup – k vašim dokumentům mají přístup pouze oprávnění pracovníci compliance
🔒 Soulad s GDPR – kdykoli můžete požádat o vymazání svých údajů
🔒 Žádné sdílení s třetími stranami – vaše dokumenty se nepředávají žádným marketingovým firmám ani partnerům

Uchovávání dokumentů: 5 let od uzavření účtu (jak vyžaduje Curaçao).